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은행의 생산성 및 경영성과에 관한 실증적 연구 = A Study on Determinants of Korean Banks' Productivity and Profitability
저자
박철민 (경남대학교)
발행기관
학술지명
권호사항
발행연도
2011
작성언어
Korean
주제어
KDC
323.05
등재정보
KCI등재
자료형태
학술저널
발행기관 URL
수록면
655-672(18쪽)
KCI 피인용횟수
10
제공처
본 연구는 2000년 4/ 4분기부터 2009년 1/4분기까지 국내 시중은행, 지방은행 및 특수은행의 생산성 및 경영효율성을 비교분석하였다. 이를 위하여 은행 내부경영지표뿐만 아니라 GDP, CPI, 콜금리 및 3 년을 국채금리 외부지표들을 사용하였으며 주요 실증분석결과는 다음과 같다.
첫째, 수익성 분석결과 지방은행, 특수은행 및 시중은행의 순서로 높은 것으로 나타났으며, 생산성 즉 총자산증가율은 특수은행, 지방은행, 시중은행 순으로 높게 나타났다.
둘째, 순이자마진율은 지방은행이 가장 높은 것으로 나타났으며, 특수은행의 순이자마진율이 가장 낮은 것으로 나타났다. 부실자산의 경우 시중은행이 지방은행과 특수은행대비 상대적으로 높은 것으로 나타났다.
셋째, 은해의 수익성과 연관이 높은 순이자마진율은 은행의 ROA와 정(+)의 관계에 있으나, 판관비용율과 고정이하여신비율은 전반적으로 은행의 수익성과 부(-)의 관계가 있는 것으로 나타났다.
넷째, 거시경제지표 중에서 장단기 금리는 은행들의 자산증가와 정(+)의 관계에 있으나 GDP증가율은 지방은행의 자산증가율만 정(+)의 관계가 있는 것으로 나타났다.
다섯째, 자산증가 등 외형확대는 은행의 수익성에 긍정적인 영향을 미치지 않는 것으로 나타났는바, 금융기관 경영자들은 위험관리 및 원가절감 등 은행의 내실을 기하는 것이 은행의 생산성 및 수익성 제고에 바람직한 것으로 보여 진다.
This study investigated the determinants of Korean banks' performance with correlation and multiple regression analysis. For this purpose we employ the quarterly banks' internal financial data as well as macro economic variables such as GDP, Call, CPI and 3 years' KTB covering from the fourth quarter of 2000 to the first quarter of 2009. The major empirical results are as follows;
First, compared commercial bank and special bank, local bank' profitability has the relatively higher profitability. On the other hand, the growth rate of total assets, compared to commercial and local banks, special bank has the highest growth rate.
Second, The net interest margin of local bank is relatively higher than those of commercial and special banks. However, the non-performing loan of commercial bank is relatively higher than those of local and special banks.
Third, we find that there is a positive relationship between net interest margin and profitability but a negative relationship between non-performing loan and banks' profitability.
Fourth, there is a positive relationship between short and long-term interest level and the total assets's growth rate. GDP has only positive impact on the local bank's asset growth rate.
These kinds of empirical results mean that asset size is not important to the profitability and productivity of banks. Therefore banks's management has to focus on risk management to improve the value of concerned banks.
분석정보
연월일 | 이력구분 | 이력상세 | 등재구분 |
---|---|---|---|
2027 | 평가예정 | 재인증평가 신청대상 (재인증) | |
2021-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (재인증) | KCI등재 |
2018-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (등재유지) | KCI등재 |
2015-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (등재유지) | KCI등재 |
2011-01-01 | 평가 | 등재 1차 FAIL (등재유지) | KCI등재 |
2010-01-20 | 학회명변경 | 영문명 : Korean Industrial Economics Association -> Korean Industrial Economic Association | KCI등재 |
2009-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (등재유지) | KCI등재 |
2008-02-28 | 학술지명변경 | 외국어명 : Review of Business & Economics -> Journal of Industrial Economics and Business | KCI등재 |
2006-06-15 | 학회명변경 | 영문명 : Korean Industrial Economics Association -> Korean Industrial Economic Association | KCI등재 |
2006-01-01 | 평가 | 등재학술지 선정 (등재후보2차) | KCI등재 |
2005-01-01 | 평가 | 등재후보 1차 PASS (등재후보1차) | KCI후보 |
2003-07-01 | 평가 | 등재후보학술지 선정 (신규평가) | KCI후보 |
기준연도 | WOS-KCI 통합IF(2년) | KCIF(2년) | KCIF(3년) |
---|---|---|---|
2016 | 0.81 | 0.81 | 0.9 |
KCIF(4년) | KCIF(5년) | 중심성지수(3년) | 즉시성지수 |
0.95 | 0.97 | 1.238 | 0.24 |
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