정성적인 자료를 활용한 재무설계 사례연구 = A Case Study : Financial Planning Utilizing Qualitative Data
저자
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학술지명
권호사항
발행연도
2013
작성언어
Korean
주제어
자료형태
학술저널
수록면
99-126(28쪽)
KCI 피인용횟수
2
제공처
재무설계의 목표는 단지 금전적인 목표들의 달성에 국한되어 있지 않다. 재무설계는 재무설계 6단계 프로세스를 통해 가계의 재무목표를 파악하고 이를 달성해 가는 과정이지만 이를 통해 가계의 비재무적목표를 또한 파악하고 최종적으로 인생의 궁극적인 목적을 실현해가는 과정이다.
본 사례연구는 재무설계의 1단계 프로세스의 초기상담에서 고객의 정성적 자료에 대하여 파이낸셜 플래너의 적극적인 개입 및 가치공유가 이루어졌을 때 그 후 5단계의 프로세스를 수행함에 있어 고객의 자발적인 참여를 이끌어내며 주기적으로 지속되는 모니터링을 실행하면서 가계의 재무문제를 고객 스스로 해결할 수 있다는 자신감과 가능성을 확신하게 되는 것을 살펴보았다.
분석결과, 첫째 재무설계를 통해 가계의 재무문제를 야기시킨 핵심 원인에 대해 부부가 같이 검토하고 인식함으로써 재무적·비재무적 목표를 달성하기 위한 적극적인 참여자로 변화·발전 하는 것으로 나타났고 이를 통해 효율적으로 재무목표를 달성할 수 있게 되었다. 둘째, 금전적 자원의 사용으로 일상생활에서 얻었던 삶의 만족도를 정성적인 자료의 활성화를 통해서도 충분히 만족도를 높일 수 있다는 것이었다. 셋째, 현금관리와 관련된 생애주기에 따른 재무목표들의 달성을 위해서는 비재무적인 자원을 연계시키는 것이 더욱 효과적이었다.
이러한 결과들은, 파이낸셜 플래너가 재무설계 6단계 과정을 지속적으로 조력하여 독려해 주는 것이 파이낸셜 플래너의 중요한 역할임을 재확인하는 것이었다.
The purpose of financial planning is not limited to the achievement of monetary goals only. Financial planning is a six-step process from identifying households’ financial goals to achieving the goals, including households’ non-financial goals. Ultimately, financial planning will help to identify and achieve a lifetime goal for an individual or a household.
This study showed that financial planner’s active involvement and sharing the value of qualitative data of the clients which were collected from the initial consultation were very important to draw voluntary and active participations of the clients throughout the process. Through the periodic monitoring of their financial situations, the clients gained a confidence that they were able to solve their own financial problems.
First, reviewing and recognizing the main reasons causing clients’ financial problems helped the clients to be active participants in the financial planning process that led to achieve their financial and non-financial goals. Second, using qualitative factors of the clients improved the level of life satisfaction. Third, incorporating non-financial factors into the financial planning process was very effective way to achieve the financial goals by life cycles.
In conclusion, a financial planner’s role of continuing encouragement was very critical throughout the 6 step financial planning process.
분석정보
연월일 | 이력구분 | 이력상세 | 등재구분 |
---|---|---|---|
2028 | 평가예정 | 재인증평가 신청대상 (재인증) | |
2022-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (재인증) | KCI등재 |
2019-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (계속평가) | KCI등재 |
2016-01-01 | 평가 | 등재학술지 선정 (계속평가) | KCI등재 |
2014-01-01 | 평가 | 등재후보학술지 선정 (신규평가) | KCI후보 |
기준연도 | WOS-KCI 통합IF(2년) | KCIF(2년) | KCIF(3년) |
---|---|---|---|
2016 | 1.16 | 1.16 | 1.35 |
KCIF(4년) | KCIF(5년) | 중심성지수(3년) | 즉시성지수 |
0 | 0 | 1.413 | 0.27 |
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