KCI등재
s컨텍스트의존모형을 이용한 중국은행의 클러스터링(M&A) 측정 및 추세분석
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2012
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Korean
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KCI등재
자료형태
학술저널
수록면
35-55(21쪽)
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본 논문에서는 Ulucan and Atici(2010)이 제시한 DEA(자료포괄분석) 컨텍스트의존모형을 이용하여 1999년부터 2007년까지 중국의 4개 국유은행과 11개의 주식제상업은행들에 대해서 3개의 투입물(직원수, 업무용고정자산, 자기자본)과 2개의 산출물(대출금, 영업수익)을 이용하여 중국은행들의 클러스터링을 측정하였으며, 주요한 결과는 다음과 같다. 첫째, 컨텍스트의존모형에 의한 ①가장 효율적인 단계 (1단계)의 클러스터링은 첫째, 중국공상은행, 중국은행, 광대은행, 포동발전은행, 민생은행의 클러스터링이 한 그룹을 유지하였으며, 둘째, 중국공상은행, 중국농업은행, 중국은행, 중국건설은행, 교통은행, 중신실업은행, 광대은행, 초상은행, 포동발전은행, 흥업은행, 민생은행의 그룹으로 나타났다. ② 효율적인 단계(2단계)의 클러스터링은 첫째, 중국농업은행, 교통은행, 중신실업은행, 광대은행, 광동발전은행, 초상은행의 그룹과 둘째, 중국은행, 화하은행, 광동발전은행, 심천발전은행, 민생은행의 그룹으로 나타났다. ③ 중정도의 효율적인 단계(3단계,4단계)의 클러스터링은 중국은행, 화하은행, 심천발전은행으로 나타났다. ④하위의 효율적인 단계(4단계, 5단계)의 클러스터링은 중국건설은행, 광동발전은행, 심천발전은행, 연태주택저축은행으로 나타났다. 둘째, 2004년도를 대상으로 한 매력도 측정결과에 의하면, 흥업은행, 포동발전은행, 민생은행, 중국은행, 중국건설은행, 중국공상은행의 순위로 나타났다. 셋째, 연태 주택저축은행은 매년 가장 하위의 클러스터링 순위에 위치해 있으며, 2004년도 측정결과에서도 효율적인 은행들을 벤치마킹하여 효율적인 되도록 하는데 등급별로 노력을 해야만 한다는 점을 밝혀내었다. 본 연구의 가장 핵심적인 정책적인 함의는 클러스터링과 M&A를 고려하는 경우에 본 연구에서 사용한 컨텍스트의존모형을 사용해야만 한다는 점이다.
더보기The purpose of this paper is to show the empirical measurement and trend analysis for the clustering of Chinese banks by using Context-dependent model for 15 Chinese banks(4 Chinese state-owned commercial banks and 11 share holding commercial banks) during 9 years(1999-2007) for using 3 inputs(number of employees, equity capital, and fixed assets) and 2 outputs(loans, and operational profit). The main empirical results of this paper are as follows. First, ①clustering under the most high-level appeared among the first group, ICBC(Industrial Commercial Bnak of China Limited), BOC(Bank of China), CEB(China Everbright Bank), SPD Bank, and CMBCL(China Minsheng Banking Corp., Ltd.,) and the second group, ICBC, ABC(Agricultural Bank of China), BOC, CCB(China Construction Bank), Bank of Communications, CITIC Industrial Bank, CEB, CMB(China Merchant Bank), SPD Bank, Industrial Bank and China Minsheng Banking Corp. Ltd ② high-level clustering [(ABC, Bank of Communications, CITIC Industrial Bank, CEB, SPD Bank, CGB(China Fuangfa Bank), CMB)],and [BOC, Huaxia Bank, SPD Bank, SDB(Shenzhen Development Bank and CMBCL)] ③middle level clustering(BOC, Huaxia Bank and SDB), ④low level clustering[CCB, CGB, SDB, YHSB(Yantai Housing and Savings Bank)] ⑤the most low level clustering(SDB, and YHSB). Second, the result of attractiveness measurement in 2004 shows the ranking order Industrial Bank, SPD Bank, CMBCL, BOC, Bank of Constructions, ICBC. Third, YHSB shows the most low level clustering, therefore it should increase the outputs and decrease the inputs after benchmarking the efficient banks.
The policy implication to the Chinese banks and policy planner is that they should consider the clustering and M&A by introducing the context-dependent model.
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