KCI등재
로보어드바이저를 이용한 포트폴리오 관리 = Portfolio Management Using Robo-Advisors
저자
발행기관
학술지명
정보기술아키텍처연구(The Journal of Information Technology and Architecture)
권호사항
발행연도
2016
작성언어
Korean
주제어
등재정보
KCI등재
자료형태
학술저널
수록면
467-476(10쪽)
KCI 피인용횟수
8
제공처
Recently, the demand that manage portfolio by using Robo-advisor have been increas-ing. The scale of asset management with Robo-advisor is two hundred trillion won, which is stillrelatively small amount but it is expected more than two thousand trillion won in 2020. Almost allthe U.S. asset management companies which have a lot of investment and interest in Robo-Advi-sor have invested huge sums of money to development and adaptation of Robo-Advisor. And at thesame time, they can cutting cost as investment manpower decrease at the same time. Robo-advisorhave advantages not only management cost saving result from low commission but also good deci-sion making through systematic and quantitative analysis. In other words, Robo-advisor is the sys-tem to make investment decision exclude human psychology or emotion. In this research, weinvestigate the effectiveness of Robo-advisor, basic principle of performance, and the current stateof United States’ Robo-advisor management corporations. Also, we compare and analyze SchwabIntelligent, Wealthfront and Betterment which are the representative Robo-advisor manage cor-poration. They have similar basic investment strategy and philosophy of Robo-advisor but, thereare big differences in methodology such as investment asset type, or understanding customer’s ten-dency.
더보기최근에 로보어드바이저(Robo-Advisors)를 이용하여 포트폴리오 관리하고자 하는 수요가 증가하고 있다. 현재는 로보어드바이저를 이용하여 자산을 관리하는 규모가 약 200조 정도로 미약하지만2020년에는 약 2,000조가 넘어설 것이라고 예상하고 있다. 로보어드바이저에 대한 관심과 투자가 많은 미국의 자산 운용사들은 로보어드바이저를 개발하고 도입하는데 막대한 자금을 투자하고 있으며이로 인해서 투자 인력 감소 등 비용절감을 동시에 진행하고 있다. 로보어드바이저는 운용에 있어서낮은 수수료로 인한 운용 비용절감의 장점뿐만 아니라 체계적이고 시스템적으로 정량적인 분석을 통한 의사결정을 할 수 있다는 장점이 있다. 즉 로보어드바이저는 인간의 심리적이고 감정적인 부분을배제하고 투자 의사 결정은 하는 시스템이다. 본 연구에서는 로보어드바이저의 실효성, 작동 원리 그리고 미국의 로보어드바이저 운용 회사들의 현황에 대해서 조사하고 대표적인 로보어드바이저 운용사인 Schwab Intelligent와 Wealthfront 그리고 Betterment를 비교·분석하였다.
그 결과 기본적인 로보어드바이저에 대한 투자 전략과 철학은 유사하지만 투자 자산 유형과 고객의 성향 파악에 있어서방법론 등에서 큰 차이점을 보임을 알 수 있다.
분석정보
연월일 | 이력구분 | 이력상세 | 등재구분 |
---|---|---|---|
2023 | 평가예정 | 재인증평가 신청대상 (재인증) | |
2020-01-01 | 평가 | 등재학술지 선정 (재인증) | KCI등재 |
2019-12-01 | 평가 | 등재후보로 하락 (계속평가) | KCI후보 |
2016-02-29 | 학회명변경 | 한글명 : 한국ITA학회 -> 한국엔터프라이즈아키텍처학회영문명 : Korea Institute of information technology Architecture -> Korea Institute of Enterprise Architecture | KCI등재 |
2016-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (계속평가) | KCI등재 |
2016-01-01 | 학술지명변경 | 한글명 : 정보기술아키텍처 연구 -> 정보화연구 | KCI등재 |
2012-01-01 | 평가 | 등재학술지 선정 (등재후보2차) | KCI등재 |
2011-01-01 | 평가 | 등재후보 1차 PASS (등재후보1차) | KCI후보 |
2010-01-01 | 평가 | 등재후보 1차 FAIL (등재후보1차) | KCI후보 |
2008-01-01 | 평가 | 등재후보학술지 선정 (신규평가) | KCI후보 |
기준연도 | WOS-KCI 통합IF(2년) | KCIF(2년) | KCIF(3년) |
---|---|---|---|
2016 | 0.68 | 0.68 | 0.61 |
KCIF(4년) | KCIF(5년) | 중심성지수(3년) | 즉시성지수 |
0.56 | 0.5 | 0.571 | 0.26 |
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