KCI등재
국내 금융전문인력 자격제도의 효율적 운영방안에 관한 연구: 재무설계 전문자격과의 연계를 중심으로
저자
김도성(Doseong Kim) ; 김민정(Minjeung Kim) ; 백강(Kang Baek) ; 이진호(Jinho Lee) ; 조혜진(Hyejin Cho) 연구자관계분석
발행기관
학술지명
권호사항
발행연도
2021
작성언어
Korean
주제어
등재정보
KCI등재
자료형태
학술저널
수록면
89-114(26쪽)
KCI 피인용횟수
0
DOI식별코드
제공처
본 연구는 선진화된 금융서비스업을 위해서 가계의 지속가능한 재무건전성 확보가 중요하며 이를 위해 가계 내에서 일어나는 다양한 금융의사결정을 종합적으로 다룰 수 있는 금융서비스가 제공되어야 할 필요가 있음을 인식하고, 금융전문인력으로서 재무설계 전문인력양성의 활성화를 위해 이루어지고 있는 다양한 금융전문인력 자격제도를 재무설계 분야 자격증과 연계 분석하여 금융자문인력 자격제도의 효율적인 운영방안을 모색하고자 하였다. 이를 위해, 국내 금융인력 전문자격제도 중 자문서비스와 관련된 재무설계, 투자자문, 신용관리 자격제도의 운영 현황을 비교분석하였고, 해외 선진국의 금융전문인력 자격제도에 대해 금융전문인력 자격 간의 연계 사례와 재무설계와 관련된 법령이나 규제 등을 검토하였다. 또한 이러한 내용을 바탕으로 금융전문인력 자격제도의 효율적인 운영방안과 발전 방향 및 정책적 제안을 다음과 같이 하였다. 첫째 전문금융업으로서 재무설계를 법으로 정의하고 호주와 캐나다와 같이 금융전문가로서 재무설계사 호칭 사용의 법적 규제가 필요할 것이다. 또한 금융소비자보호법에서 금융상품자문업을 위한 취득 자격에 재무설계사가 포함되어야 할 것이며, 독립된 자문업자가 일정한 지위를 확보할 때까지 시장의 성숙도에 따라 탄력적으로 운용되어야 할 필요가 있다. 둘째, 금융시장에서 개인재무설계서비스의 기여도를 재평가하여 재무설계사제도의 효율성을 제고할 필요가 있다. 재무설계는 가계 경제가 건전하게 성장하고 이를 바탕으로 국가경제가 긍정적으로 활성화되는 매우 중요한 역할을 한다. 따라서 가계의 재무건전성 확보를 위해 국내 금융전문인력자격제도의 틀 안에서 전문성과 윤리성을 갖춘 재무설계서비스를 제공할 수 있는 재무설계 전문가 양성과 그 역할의 강화 및 확대가 필요하다. 셋째, 각 기관별 유사 금융전문인력 자격제도가 공존하고 있으나 연계성과 호환성이 부족하여 금융전문인력 자격의 질을 높이기 위한 공신력 있는 컨트롤타워 수립이 필요한 것으로 판단된다. 싱가포르의 경우, 은행, 보험, 증권 및 자산운용회사 등의 금융 관련 직업교육 및 재교육 프로그램을 제공하는 국가인증 교육기관을 설치하여 관련 자격기준 제공 및 자격시험 시행하고 있는 바, 우리나라에서도 전문성과 윤리성이 담보되는 신뢰할 수 있는 금융서비스를 제공하는데 필요한 역량을 평가할 수 있는 자격시험을 규정하고 통합적으로 관리하는 전문조직 구성이 시급하다.
더보기It is important to secure sustainable financial soundness of households for the advanced financial service industry. To this end, it is necessary to provide financial services that can complement financial decision-making within households. Therefore, by analyzing the various financial professional qualification systems currently in place in connection with the financial planning professional qualification system, we developed an efficient operation plan to revitalize the cultivation of financial planning experts. Among the professional qualification systems for financial personnel in Korea, the current status of financial planning, investment advisory, and credit management qualification systems related to advisory services were identified, compared, and analyzed. In addition, the cases of linkage between qualifications of financial professionals and laws and regulations related to financial planning were reviewed for the qualification systems of financial professionals in advanced countries. Furthermore, based on this examination, an efficient operation plan, development direction, and policy proposal of a qualification system for financial professionals were suggested. First, it is necessary to define “the personal financial planning” as a professional finance business and legally regulate financial planning activities as in Australia and Canada. In addition, under the Financial Consumer Protection Act, financial planners should be included in the qualifications for acquisition for financial product advisory business. Second, it is necessary to improve the efficiency of the personal financial planner system by re-evaluating the contribution of personal financial planning services in financial markets. Financial planning is one of the important ways in which the household economy grows as well as the national economy. Therefore, in order to secure the financial soundness of households, it is necessary to cultivate financial planning specialists who can provide financial planning services with expertise and ethics within the framework of the domestic financial specialist qualification system, as well as to strengthen and expand their roles. Third, although similar financial professional qualification systems for each institution coexist, it is judged that the establishment of a credible control tower is necessary to improve the quality of qualifications for financial professionals due to the current lack of connectivity and compatibility. In Singapore, a nationally accredited educational institution providing financial-related vocational education and re-education programs for banks, insurance, securities, and asset management companies has been established to provide relevant qualification standards and conduct qualification tests. As such, in Korea, there is a need for a specialized organization that regulates and manages qualification tests that can evaluate the professionalism and ethics of financial planners.
더보기분석정보
연월일 | 이력구분 | 이력상세 | 등재구분 |
---|---|---|---|
2028 | 평가예정 | 재인증평가 신청대상 (재인증) | |
2022-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (재인증) | KCI등재 |
2019-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (계속평가) | KCI등재 |
2016-01-01 | 평가 | 등재학술지 선정 (계속평가) | KCI등재 |
2014-01-01 | 평가 | 등재후보학술지 선정 (신규평가) | KCI후보 |
기준연도 | WOS-KCI 통합IF(2년) | KCIF(2년) | KCIF(3년) |
---|---|---|---|
2016 | 1.16 | 1.16 | 1.35 |
KCIF(4년) | KCIF(5년) | 중심성지수(3년) | 즉시성지수 |
0 | 0 | 1.413 | 0.27 |
서지정보 내보내기(Export)
닫기소장기관 정보
닫기권호소장정보
닫기오류접수
닫기오류 접수 확인
닫기음성서비스 신청
닫기음성서비스 신청 확인
닫기이용약관
닫기학술연구정보서비스 이용약관 (2017년 1월 1일 ~ 현재 적용)
학술연구정보서비스(이하 RISS)는 정보주체의 자유와 권리 보호를 위해 「개인정보 보호법」 및 관계 법령이 정한 바를 준수하여, 적법하게 개인정보를 처리하고 안전하게 관리하고 있습니다. 이에 「개인정보 보호법」 제30조에 따라 정보주체에게 개인정보 처리에 관한 절차 및 기준을 안내하고, 이와 관련한 고충을 신속하고 원활하게 처리할 수 있도록 하기 위하여 다음과 같이 개인정보 처리방침을 수립·공개합니다.
주요 개인정보 처리 표시(라벨링)
목 차
3년
또는 회원탈퇴시까지5년
(「전자상거래 등에서의 소비자보호에 관한3년
(「전자상거래 등에서의 소비자보호에 관한2년
이상(개인정보보호위원회 : 개인정보의 안전성 확보조치 기준)개인정보파일의 명칭 | 운영근거 / 처리목적 | 개인정보파일에 기록되는 개인정보의 항목 | 보유기간 | |
---|---|---|---|---|
학술연구정보서비스 이용자 가입정보 파일 | 한국교육학술정보원법 | 필수 | ID, 비밀번호, 성명, 생년월일, 신분(직업구분), 이메일, 소속분야, 웹진메일 수신동의 여부 | 3년 또는 탈퇴시 |
선택 | 소속기관명, 소속도서관명, 학과/부서명, 학번/직원번호, 휴대전화, 주소 |
구분 | 담당자 | 연락처 |
---|---|---|
KERIS 개인정보 보호책임자 | 정보보호본부 김태우 | - 이메일 : lsy@keris.or.kr - 전화번호 : 053-714-0439 - 팩스번호 : 053-714-0195 |
KERIS 개인정보 보호담당자 | 개인정보보호부 이상엽 | |
RISS 개인정보 보호책임자 | 대학학술본부 장금연 | - 이메일 : giltizen@keris.or.kr - 전화번호 : 053-714-0149 - 팩스번호 : 053-714-0194 |
RISS 개인정보 보호담당자 | 학술진흥부 길원진 |
자동로그아웃 안내
닫기인증오류 안내
닫기귀하께서는 휴면계정 전환 후 1년동안 회원정보 수집 및 이용에 대한
재동의를 하지 않으신 관계로 개인정보가 삭제되었습니다.
(참조 : RISS 이용약관 및 개인정보처리방침)
신규회원으로 가입하여 이용 부탁 드리며, 추가 문의는 고객센터로 연락 바랍니다.
- 기존 아이디 재사용 불가
휴면계정 안내
RISS는 [표준개인정보 보호지침]에 따라 2년을 주기로 개인정보 수집·이용에 관하여 (재)동의를 받고 있으며, (재)동의를 하지 않을 경우, 휴면계정으로 전환됩니다.
(※ 휴면계정은 원문이용 및 복사/대출 서비스를 이용할 수 없습니다.)
휴면계정으로 전환된 후 1년간 회원정보 수집·이용에 대한 재동의를 하지 않을 경우, RISS에서 자동탈퇴 및 개인정보가 삭제처리 됩니다.
고객센터 1599-3122
ARS번호+1번(회원가입 및 정보수정)