KCI등재
소셜 네트워크 분석 기반의 금융회사 불법대출 이상징후 탐지기법에 관한 연구
저자
위충기(Choong-ki Wi) ; 김형중(Hyoung Joong Kim) ; 이상진(Sang-jin Lee)
발행기관
학술지명
정보보호학회논문지(Journal of The Korea Institute of Information Security and Cryptology)
권호사항
발행연도
2012
작성언어
Korean
주제어
등재정보
KCI등재
자료형태
학술저널
발행기관 URL
수록면
851-868(18쪽)
KCI 피인용횟수
4
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제공처
소장기관
2008년 금융위기 이후 지속된 부동산 경기침체의 여파로 금융회사의 부동산 프로젝트 파이낸싱 대출의 부실화가 확대되면서 금융시장이 여전히 불안한 모습이다. 특히 서민금융기관의 불법행위가 드러난 후 경제주체들의 시장불안 심리가 증가하고 금융시장의 혼란이 가중되는 등 국가경제 전반에 걸쳐 잠재적 위험이 증가하고 있다.
이와 같이 경기침체가 장기화됨에 따라 수익구조 및 자금조달 능력이 취약한 서민금융기관은 부실자산을 은폐하기 위해 다양한 수단으로 불법행위를 저지른다. 특히 대주주 및 동일차주에 대한 대출은 대부분 제3자 명의의 차명계좌를 이용하기 때문에 사전 적발이 쉽지 않다. 따라서 타인명의 불법대출을 효과적으로 탐지하기 위해서는 대출 차주들 간의 연관성 분석을 통해 서로 관련성이 높은 차주들을 하나의 대출로 군집화하여 분석할 필요가 있다.
본 논문에서는 최근 사회학 위주로 연구되고 있는 소셜 네트워크 분석을 금융사기에 대한 수사 영역으로 확장하여 대출차주들 간의 연관성 분석을 통해 금융회사들의 불법대출을 사전 탐지하는 분석기법을 소개한다. 이 분석기법은 금융당국 및 수사기관 등의 현장검사 또는 조사에서 매우 유용하게 활용될 수 있을 것이다.
After the financial crisis in 2008, the financial market still seems to be unstable with expanding the insolvency of the financial companies" real estate project financing loan in the aftermath of the lasted real estate recession. Especially after the illegal actions of people"s financial institutions disclosed, while increased the anxiety of economic subjects about financial markets and weighted in the confusion of financial markets, the potential risk for the overall national economy is increasing.
Thus as economic recession prolongs, the people"s financial institutions having a weak profit structure and financing ability commit illegal acts in a variety of ways in order to conceal insolvent assets. Especially it is hard to find the loans of shareholder and the same borrower sharing credit risk in advance because most of them usually use a third-party"s name bank account. Therefore, in order to effectively detect the fraud under other"s name, it is necessary to analyze by clustering the borrowers high-related to a particular borrower through an analysis of association between the whole borrowers.
In this paper, we introduce Analysis Techniques for detecting financial loan frauds in advance through an analysis of association between the whole borrowers by extending SNA(social network analysis) which is being studied by focused on sociology recently to the forensic accounting field of the financial frauds. Also this technique introduced in this pager will be very useful to regulatory authorities or law enforcement agencies at the field inspection or investigation.
분석정보
연월일 | 이력구분 | 이력상세 | 등재구분 |
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2026 | 평가예정 | 재인증평가 신청대상 (재인증) | |
2020-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (재인증) | KCI등재 |
2017-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (계속평가) | KCI등재 |
2013-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (등재유지) | KCI등재 |
2010-01-01 | 평가 | 등재학술지 유지 (등재유지) | KCI등재 |
2008-01-01 | 평가 | 등재 1차 FAIL (등재유지) | KCI등재 |
2005-01-01 | 평가 | 등재학술지 선정 (등재후보2차) | KCI등재 |
2004-01-01 | 평가 | 등재후보 1차 PASS (등재후보1차) | KCI후보 |
2003-01-01 | 평가 | 등재후보학술지 선정 (신규평가) | KCI후보 |
기준연도 | WOS-KCI 통합IF(2년) | KCIF(2년) | KCIF(3년) |
---|---|---|---|
2016 | 0.41 | 0.41 | 0.43 |
KCIF(4년) | KCIF(5년) | 중심성지수(3년) | 즉시성지수 |
0.45 | 0.4 | 0.508 | 0.04 |
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