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재혼부부의 재무설계 사례연구 = Financial Planning Case for Re-married Couples
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2011
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Korean
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KCI등재
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학술저널
수록면
85-103(19쪽)
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최근 이혼율 증가와 함께 재혼도 증가하였지만 어느 정도 경제적 성숙단계를 걷고 있는 재혼부부에게는 서로 재무적 부분의 대화와 공감에 있어 어려움을 겪을 수 있다. 본 연구는 40대 중반에 재혼을 하게 된 부부가 늦게나마 새롭게 꾸린 가정에 많은 노력을 하던 중 종합재무설계를 받게 된 사례를 다루었다. 이 사례는 뒤늦은 재혼으로 가정의 안정은 찾았으나 은퇴가 오래 남지 않은 상황에서 늦은 나이에 갖게 된 둘째 아이도 걱정되고, 어렵게 마련한 아파트는 있으나 금융자산은 얼마 없고, 저축을 해야 하는데 어떻게 시작해야 할지 이런저런 고민이 많은 중요한 시기에서 체계적인 인생설계, 재무설계 상담을 필요로 하는 사례이다. 관계정립 단계에서 재무설계사와의 신뢰형성에 중점을 두었고, 고객에 대한 충분한 파악과 고객 스스로 구체적인 재무목표를 세우는 것이 중요함을 보여주었다. 또한 마인드맵이나 라이프맵등 재무설계 실무에서의 다양한 활용방법을 알릴 수 있는 기회를 제공하였다는 점에서 의미있는 사례이다.
더보기A recent increase in the divorce rate has lead to higher rate of re-marriage in our society. For re-married couples, it is possible that they could experience troubles in communicating their personal financial matters. This case deals with a recently re-married couple’s financial planning in their mid-40s. The couple encounters confrontations with personal life-cycle stage problems (such as retirement) and the newly-formed household life-cycle stage problems (such as expecting a new baby). In addition, the couple’s assets are heavily concentrated on real-estate and they have a lack of knowledge about savings and investments. The case presents detailed information on how to build a sound clientplanner trust relationship and stressed the significance of setting up concrete financial goals. This case also presented several counseling techniques such as mind-mapping and life-mapping that can be utilized in the financial planning process.
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